Comment puis-je transférer mon épargne d'un ancien plan vers un PER ?

1. Ouvrez un nouveau PER chez Cap Epargne

• Choisissez un contrat adapté à vos besoins et à vos objectifs de retraite.

• Vous pouvez effectuer cette démarche en ligne ou avec l'aide d'un conseiller financier.

  
  

2. Demandez le transfert

• Informez par écrit le gestionnaire de votre ancien contrat de votre souhait de transfert vers Cap Epargne.

• Vous pouvez généralement faire cette demande en ligne ou par courrier.

  
  

3. Frais de transfert

• Pour les anciens contrats comme le PERP ou Madelin, les frais de transfert peuvent aller jusqu'à 5% si le contrat a moins de 10 ans. Au-delà, le transfert est gratuit.

• Pour un transfert entre deux PER, les frais sont limités à 1% si le contrat a moins de 5 ans. Au-delà, le transfert est également gratuit.

  
  

4. Avantages du transfert

• Flexibilité de sortie : Choisissez entre une sortie en capital ou en rente viagère, ou une combinaison des deux.

• Fiscalité avantageuse : Déduisez vos cotisations de votre impôt sur le revenu ou bénéficiez d'une fiscalité allégée à la sortie si vous ne déduisez pas vos versements.

• Versements flexibles : Effectuez des versements ponctuels ou réguliers selon vos besoins.

• Expertise : Cap Epargne vous accompagne dans la gestion de votre épargne retraite.

• Simplicité : Profitez d'un processus de transfert simplifié et assisté par nos équipes.

• Flexibilité : Adaptez votre épargne à vos besoins évoluant au fil du temps.

En transférant votre épargne vers un PER chez Cap Epargne, vous regroupez vos contrats et bénéficiez d'une gestion plus souple et d'avantages fiscaux attractifs. N'hésitez pas à nous contacter pour plus d'informations sur ce processus.