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CAP ÉPARGNE • Épargne & retraite

Structurez votre avenir avec des solutions d’épargne adaptées à vos objectifs

Avec Cap Épargne by Valeurs Actives, nous vous accompagnons dans la construction d’une stratégie patrimoniale cohérente, lisible et durable.

Que vous souhaitiez préparer votre retraite, valoriser votre capital, optimiser votre fiscalité ou transmettre dans de bonnes conditions, nous vous aidons à identifier les solutions les plus pertinentes selon votre situation.

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Sur mesure Une approche personnalisée selon vos objectifs patrimoniaux

Long terme Des solutions pensées pour sécuriser et développer votre avenir

Exigence Une sélection rigoureuse des partenaires et des dispositifs

Illustration Cap Épargne - Assurance vie et PER

Nos solutions

Deux leviers majeurs pour préparer l’avenir

L’assurance vie et le PER répondent à des objectifs différents mais complémentaires. L’un permet de faire fructifier et transmettre un capital avec souplesse, l’autre aide à préparer la retraite tout en bénéficiant d’un cadre fiscal attractif.

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L’assurance vie

L’assurance vie est une solution d’épargne particulièrement souple, adaptée à de nombreux objectifs : constitution de capital, valorisation de votre épargne, transmission ou préparation de projets futurs.

Une grande flexibilité dans les versements et les retraits
Un cadre fiscal attractif, notamment après plusieurs années de détention
La possibilité de diversifier entre supports sécurisés et supports dynamiques
Un outil patrimonial de référence pour anticiper la transmission

L’assurance vie convient particulièrement aux épargnants qui recherchent une solution souple, évolutive et adaptée à différents horizons patrimoniaux.

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Le PER

Le Plan d’Épargne Retraite permet de se constituer un complément de revenus pour la retraite tout en pouvant, dans de nombreux cas, optimiser sa fiscalité pendant la phase d’épargne.

Des versements pouvant être déductibles selon votre situation fiscale
Une solution conçue pour préparer votre retraite de façon structurée
Une sortie possible selon les cas en capital, en rente ou de manière mixte
Un outil particulièrement pertinent pour les contribuables fortement imposés

Le PER est souvent une solution pertinente pour les actifs, dirigeants ou professions libérales souhaitant conjuguer préparation retraite et optimisation fiscale.

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Vous souhaitez mieux comprendre les différences entre le PER et l’assurance vie, connaître les avantages de chaque solution et identifier celle qui correspond le mieux à votre situation ?

Nos conseillers peuvent vous accompagner dans cette réflexion et vous orienter vers une stratégie adaptée à vos objectifs patrimoniaux, fiscaux et familiaux.

Comprendre les avantages et limites de chaque solution
Identifier le dispositif le plus cohérent selon votre profil
Bénéficier d’un échange personnalisé avec un conseiller

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Cap Épargne, une approche claire et personnalisée

Chaque situation mérite une analyse précise. Nous vous aidons à comparer les solutions, à comprendre leurs implications fiscales et patrimoniales, et à mettre en place une stratégie cohérente avec vos objectifs de long terme.

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