Votre diagnostic patrimonial
Question 1 sur 14
Étape 1 sur 14
Quel est votre prénom ?
Pour personnaliser votre résultat.
Étape 2 sur 14
Quelle est votre situation familiale ?
Détermine les règles successorales et les droits de votre conjoint.
Étape 3 sur 14
Quel est votre régime matrimonial ?
Fondamental pour déterminer ce qui appartient à chacun et ce qui sera transmis.
Étape 4 sur 14
Avez-vous des enfants ?
Chaque enfant bénéficie d'un abattement de 100 000 € sur les droits de succession.
Étape 5 sur 14
Avez-vous des petits-enfants ?
Les petits-enfants peuvent être bénéficiaires directs de donations avec un abattement de 31 865 € chacun.
Étape 6 sur 14
Quels types de biens immobiliers détenez-vous ?
Cochez tout ce qui s'applique — même si vous êtes locataire de votre résidence principale.
Plusieurs réponses possibles
Étape 7 sur 14
Quelle est la valeur estimée de l'ensemble de votre patrimoine immobilier ?
Valeur vénale totale, tous biens confondus — approximatif suffit.
Étape 8 sur 14
Quel est le montant de votre patrimoine financier ?
Livrets, PEA, compte-titres, PER, épargne salariale, liquidités — hors immobilier et hors assurance-vie.
Étape 9 sur 14
Détenez-vous un patrimoine professionnel ?
Parts de société, fonds de commerce, clientèle, brevets, matériel professionnel…
Étape 10 sur 14
Quelle est la valeur estimée de votre patrimoine professionnel ?
Valeur vénale des parts ou de l'entreprise — approximatif suffit.
Étape 11 sur 14
Avez-vous une ou plusieurs assurances-vie ?
L'assurance-vie est l'outil de transmission le plus puissant. Sa configuration est cruciale.
Étape 12 sur 14
Avez-vous des dettes ou crédits en cours significatifs ?
Les dettes viennent en déduction du patrimoine transmis et réduisent donc les droits de succession.
Étape 13 sur 14
Avez-vous déjà anticipé votre transmission ?
Donations, testament, pacte Dutreil… Ces dispositifs réduisent significativement la fiscalité.
Plusieurs réponses possibles
Étape 14 sur 14 — Dernière question
Quel est votre objectif prioritaire ?
Pour orienter vos recommandations personnalisées.
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Droits potentiels sans action
—
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Économie potentielle
—
avec une stratégie adaptée
Niveau de préparation
—
selon vos réponses
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